Strategia stabilnego wzrostu
Dla kogo?
Jest to strategia inwestycyjna na ogół przeznaczona dla osób o raczej krótkim horyzoncie inwestycyjnym lub też, które ze względu na swą sytuację finansową mogą zainwestować niewielką część swych środków na rynku akcji. Ich celem jest osiągnięcie wyższych stóp zwrotu w dłuższym terminie (np. aby chronić środki przed inflacją), akceptują jednocześnie ryzyko rynku akcji. Zarówno cele, sytuacja finansowa lub osobiste preferencje powodują, że zgodnie z odpowiednią dla nich strategią inwestycyjną, większa część portfela powinna być ulokowana na rynku obligacji i depozytach, co ogranicza ryzyko rynku akcji, zwiększa bezpieczeństwo portfela, przynosząc bardziej stabilne wyniki inwestycyjne, ale ograniczając wysokość zysków w warunkach bardzo dobrej koniunktury. Strategia ta należy do kategorii konserwatywnych.
| Rodzaj strategii: | konserwatywna |
| Ryzyko: | niskie |
| Portfel: | 20 - 40% Akcje; 20 - 80% Obligacje; 0 - 40% Depozyty |
Pozycja względem innych strategii:
Sprawdź aktualne wyniki strategii Alior TFI.
Cel inwestycyjny i skład portfela
Celem inwestycyjnym jest wzrost wartości kapitału przy umiarkowanym poziomie ryzyka. Strategia jest przeznaczona dla Klientów i środków o średnim horyzoncie inwestycyjnym.
Obiektywny wskaźnik finansowy: 70% WIBID_1Y + 30% WIG Indeks.
Środki będą zainwestowane w akcje, dłużne instrumenty finansowe i fundusze inwestycyjne o strategiach inwestycyjnych obejmujące te klasy aktywów.
| Aktywa | Udział w Portfelu |
|---|---|
Akcje
|
20 - 40% Aktywów
|
Obligacje
|
20 - 80% Aktywów
|
| Depozyty | 0 - 40% Aktywów |
W przypadku inwestycji w fundusze inwestycyjne ekspozycję na daną klasę aktywów wraz ze stosownymi ograniczeniami oblicza się przy uwzględnieniu polityki inwestycyjnej danego funduszu, np. w przypadku funduszy akcji mają zastosowanie limity dotyczące akcji, jako klasy aktywów. Inwestycje w fundusze inwestycyjne mogą stanowić całość ekspozycji w danej klasie aktywów.
W obecnych uwarunkowaniach rynkowych, w przypadku portfeli o wartości początkowej poniżej 110 tys. zł, część akcyjna portfela może być inwestowana w stosunkowo dużym stopniu, a nawet w całości w funduszach inwestycyjnych. W przypadku, jeśli wartość portfela, wzrośnie do wartości powyżej 120 tys. zł to Alior TFI może przystąpić do zwiększania udziału bezpośrednich inwestycji w akcje spółek ograniczając udział funduszy inwestycyjnych w portfelu. W przypadku jeśli wartość portfela spadnie poniżej 100 tys. zł, to Alior TFI może przystąpić do zwiększania udziału lokat w fundusze inwestycyjne ograniczając inwestycje bezpośrednio w akcje spółek. Uzasadnieniem dla podjęcia takich działań mogą być w szczególności względy merytoryczne lub konieczność odpowiedniej dywersyfikacji portfela. Względy te mogą uzasadniać przyjęcie przez zarządzającego zmienionych poziomów od których będzie on zwiększał lub odpowiednio zmniejszał udział funduszy inwestycyjnych w portfelu.
Fundusze inwestycyjne mogą być także wykorzystywane m.in. w celu zwiększania dywersyfikacji geograficznej np. poprzez fundusze inwestujące na rynkach zagranicznych.
