ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny
Subfundusz wydzielony w ramach ALIOR Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.
ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny to subfundusz obligacji uniwersalnych z umiarkowanym ryzykiem stopy procentowej, które to ryzyko mierzone duracją oscyluje między 0 a 3 lata i jest dostosowywane każdorazowo do rynkowych oczekiwań i przewidywanych średnioterminowych zmian stóp procentowych.
Około połowa portfela to zdywersyfikowany portfel obligacji korporacyjnych. Przeważająca ich większość to obligacje zmiennokuponowe oparte na stawce WIBOR z dodatkową marżą kredytową, ale w portfelu znajdują się również obligacje korporacyjne stałokuponowe, często denominowane w euro lub dolarze amerykańskim. Emitentami obligacji korporacyjnych są głownie przedsiębiorstwa z siedzibą w Polsce i innych krajach Europy. Maksymalna ekspozycja na obligacje pojedynczego emitenta sięga 5% wyłącznie dla spółek z wysoką oceną kredytową. Ok 25% portfela stanowią obligacje emitowane przez kraje rynków wschodzących emitowane w euro lub dolarze. Zarządzający dbają o to, aby portfel obligacji skarbowych i korporacyjnych był dostatecznie zdywersyfikowany, a aktywa gwarantowały odpowiedni poziom płynności. W celu zapewnienia dodatkowej płynności ok. 25% portfela stanowią również obligacje Skarbu Państwa, najczęściej zmiennokuponowe lub krótkoterminowe stałokuponowe.
Dnia 27.12.2024 r. nastąpiła zmiana nazwy Subfunduszu ALIOR Konserwatywny i od tego dnia Subfundusz funkcjonuje pod nazwą ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny.
Dnia 01.02.2023 r. nastąpiła zmiana nazwy Subfunduszu ALIOR Oszczędnościowy i od tego dnia do dnia 26.12.2024 r. Subfundusz funkcjonował pod nazwą ALIOR Konserwatywny.
Polityka Inwestycyjna
Aktywa Subfunduszu są lokowane w:
- instrumenty dłużne, a w szczególności dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, Instrumenty Rynku Pieniężnego oraz instrumenty dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie, państwa należące do OECD, Europejski Bank Centralny, Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz European Stability Mechanism (w tym także dawne European Financial Stability Facility i European Financial Stabilisation Mechanism) – od 80% wartości Aktywów Netto Subfundusz do 100% wartości Aktywów Subfunduszu,
- w tym jednostki uczestnictwa, tytułu uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych - od 0% do 40% wartości Aktywów Subfunduszu,
- akcje, obligacje zamienne i obligacje z prawem pierwszeństwa - od 0% do 20% wartości Aktywów Subfunduszu.
Do 60% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne.
Do 60% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa denominowane w walutach obcych.
Subfundusz wykorzystuje instrumenty pochodne w istotnym stopniu, zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, jak również w celu sprawnego zarządzania portfelem.
Duracja portfela dla instrumentów dłużnych wynosić będzie nie więcej niż 3 lata.
Charakterystyka Subfunduszu
| Początek działalności | 2026-07-01 |
|---|---|
| Wskaźnik ryzyka | |
| Min. pierwsza wpłata | 50 PLN |
| Min. kolejna wpłata | 50 PLN |
| Opłata za zarządzanie | Sprawdź w Tabeli Opłat |
| Wartość aktywów | 1,44 mld PLN netto (stan na dzień: 2026-05-29) |
| Rachunek do wpłat | 82 2490 0005 0000 4600 5522 3766 |
| Benchmark | 100% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 50bp) |
| Wskaźnik kosztów całkowitych | brak danych za 2025 r. |
Profil Inwestora
Subfundusz dedykowany głównie Inwestorom poszukującym konserwatywnego rozwiązania inwestycyjnego w krótkim horyzoncie czasowym, akceptującym niski poziom ryzyka inwestycyjnego.
Zalecany czas inwestycji nie powinien trwać krócej niż 1 rok.
Karegoria C zbywana jest wyłącznie zakładom ubezpieczeń lub w ramach produktów specjalnych.