ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny
Subfundusz wydzielony w ramach ALIOR Specjalistycznego Funduszu Inwestycyjnego Otwartego.
ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny to subfundusz obligacji uniwersalnych z umiarkowanym ryzykiem stopy procentowej, które to ryzyko mierzone duracją oscyluje między 0 a 3 lata i jest dostosowywane każdorazowo do rynkowych oczekiwań i przewidywanych średnioterminowych zmian stóp procentowych.
Około połowa portfela to zdywersyfikowany portfel obligacji korporacyjnych. Przeważająca ich większość to obligacje zmiennokuponowe oparte na stawce WIBOR z dodatkową marżą kredytową, ale w portfelu znajdują się również obligacje korporacyjne stałokuponowe, często denominowane w euro lub dolarze amerykańskim. Emitentami obligacji korporacyjnych są głownie przedsiębiorstwa z siedzibą w Polsce i innych krajach Europy. Maksymalna ekspozycja na obligacje pojedynczego emitenta sięga 5% wyłącznie dla spółek z wysoką oceną kredytową. Ok 25% portfela stanowią obligacje emitowane przez kraje rynków wschodzących emitowane w euro lub dolarze. Zarządzający dbają o to, aby portfel obligacji skarbowych i korporacyjnych był dostatecznie zdywersyfikowany, a aktywa gwarantowały odpowiedni poziom płynności. W celu zapewnienia dodatkowej płynności ok. 25% portfela stanowią również obligacje Skarbu Państwa, najczęściej zmiennokuponowe lub krótkoterminowe stałokuponowe.
Dnia 27.12.2024 r. nastąpiła zmiana nazwy Subfunduszu ALIOR Konserwatywny i od tego dnia Subfundusz funkcjonuje pod nazwą ALIOR Konserwatywny Obligacji Uniwersalny.
Dnia 01.02.2023 r. nastąpiła zmiana nazwy Subfunduszu ALIOR Oszczędnościowy i od tego dnia do dnia 26.12.2024 r. Subfundusz funkcjonował pod nazwą ALIOR Konserwatywny.
Polityka Inwestycyjna
Aktywa Subfunduszu są lokowane w:
- Instrumenty dłużne, a w szczególności dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, Instrumenty Rynku Pieniężnego oraz instrumenty dłużne emitowane, gwarantowane lub poręczane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie, państwa należące do OECD, Europejski Bank Centralny, Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz European Stability Mechanism (w tym także dawne European Financial Stability Facility i European Financial Stabilisation Mechanism) – od 80 do 100% wartości Aktywów Subfunduszu
- w tym jednostki uczestnictwa, tytułu uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne Funduszy Dłużnych - od 0% do 40% wartości Aktywów Subfunduszu
- Akcje, obligacje zamienne i obligacje z prawem pierwszeństwa - od 0% do 20% wartości Aktywów Subfunduszu.
- Do 60% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa zagraniczne.
- Do 60% wartości Aktywów Subfunduszu mogą stanowić aktywa denominowane w walutach obcych.
Subfundusz wykorzystuje instrumenty pochodne w istotnym stopniu, zarówno w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego, jak również w celu sprawnego zarządzania portfelem.
Duracja portfela dla instrumentów dłużnych wynosić będzie nie więcej niż 3 lata
Charakterystyka Subfunduszu
| Początek działalności | 2016-02-24 |
|---|---|
| Wskaźnik ryzyka | |
| Min. pierwsza wpłata | 50 PLN |
| Min. kolejna wpłata | 50 PLN |
| Opłata za zarządzanie | Sprawdź w Tabeli Opłat |
| Wartość aktywów | 1,24 mld PLN netto (stan na dzień: 2025-06-30) |
| Rachunek do wpłat | 09 2490 0005 0000 4600 8199 9990 |
| Benchmark | 100% depozyt z dzienną kapitalizacją stopą procentową (WIBOR 6m + 50bp) |
| Wskaźnik kosztów całkowitych | 2,50% |
Stopa zwrotu 2025-07-03
1 miesiąc
6 miesięcy
1 rok
3 lata
5 lat
Od początku
Profil Inwestora
Subfundusz dedykowany głównie Inwestorom poszukującym atrakcyjnej alternatywy dla krótko- i średnioterminowych lokat bankowych i ceniących możliwie wysokie bezpieczeństwo inwestycji, w relatywnie krótkim horyzoncie czasowym. Oferta dla Inwestorów ceniących zalety dużej płynności, pozwalającej na zamknięcie inwestycji w każdym czasie, jak również wykazujących niską skłonność do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego.
Zalecany czas inwestycji nie powinien trwać krócej niż 1 rok.
Fundusz stosuje 
Zarządzający
Dokumenty
Karty funduszy
KID
Prospekty
Sprawozdania finansowe
Inne
Alokacja geograficznaStan na dzień 2025-03-31
Skład portfelaStan na dzień 2025-05-30
Alokacja geograficzna - dane przygotowane w oparciu o skład portfela, przedstawiające pozycje z największym udziałem procentowym w aktywach subfunduszu.
STRUKTURA WALUTOWA PORTFELA
PLN 63,74 %
EUR 24,45 %
Udział waluty w portfelu na dzień 2025-05-30.
Ryzyko walutowe zostało zabezpieczone.
SALDO NABYĆ I UMORZEŃ |
+8,15 mln PLN (maj 2025 r.) |
Zestawienie zawierające różnicę pomiędzy sumą wartości nabyć, a sumą wartości odkupień jednostek uczestnictwa subfunduszu w danym miesiącu.